江蘇金融業(yè)助推全省制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展
制造業(yè)是實體經(jīng)濟的主體，也是支撐經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的重要力量。制造業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展離不開金融服務(wù)。為強化金融支撐作用，人民銀行南京分行根據(jù)黨中央國務(wù)院、省委省政府和人民銀行總行相關(guān)政策精神，堅持問題導(dǎo)向、需求導(dǎo)向和效果導(dǎo)向，于2016年組織實施了“江蘇金融支持制造業(yè)提質(zhì)增效行動計劃（2016-2020）”，引導(dǎo)金融機構(gòu)主動對接制造業(yè)發(fā)展訴求，深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，助力制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
兩年來，全省金融服務(wù)制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級取得階段性進展，制造業(yè)融資實現(xiàn)恢復(fù)性增長。截至2017年末，全省制造業(yè)貸款余額1.6萬億元，同比增長3.9%，比年初新增594億元，同比多增1167億元。與此同時，融資渠道不斷拓展，投入方式日漸豐富，服務(wù)內(nèi)容不斷擴展。對此，本報專訪人民銀行南京分行黨委書記、行長郭新明，詳解金融支持制造業(yè)的提質(zhì)增效行動計劃。
對話嘉賓
《高端對話》：金融支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的切入點在哪里？
郭新明：金融服務(wù)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展是服務(wù)實體經(jīng)濟的主要內(nèi)容。從江蘇的實體經(jīng)濟發(fā)展以及金融發(fā)展情況來看，需要找準(zhǔn)著力點、把握主攻點，把更多的資源配置到轉(zhuǎn)型升級重點領(lǐng)域。一是著力支持先進制造業(yè)發(fā)展壯大。根據(jù)《中國制造2025江蘇行動綱要》明確的15個重點領(lǐng)域，人行分支機構(gòu)與當(dāng)?shù)禺a(chǎn)業(yè)主管部門聯(lián)合發(fā)布新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)名錄、建立重點智能改造項目庫，引導(dǎo)金融加大投入。截至2017年末，全省主要金融機構(gòu)對制造業(yè)發(fā)展的15個重點領(lǐng)域貸款余額3295億元，同比增長18.1%，增速超過全部制造業(yè)貸款14.2個百分點。
第二，支持產(chǎn)業(yè)集群集聚發(fā)展，在推動金融機構(gòu)主動對接的同時，推出全流程、高效率、可持續(xù)的在線供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)模式。截至2017年末，全省通過應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺促成融資1.9萬筆，總額1.03萬億元，筆數(shù)和金額連續(xù)三年位居全國第一。接下來，正在研究制定《江蘇省小微企業(yè)應(yīng)收賬款融資專項行動實施方案》，相信隨著方案的實施，會惠及更多中小微企業(yè)。
第三，支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)技改升級。一方面是完善綠色金融監(jiān)測機制，創(chuàng)新排污權(quán)質(zhì)押、合同能源管理等融資模式。截至2017年末，全省節(jié)能環(huán)保項目及服務(wù)貸款5670億元，同比增長17.6%。引導(dǎo)金融機構(gòu)加大對傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)技術(shù)引進、智能改造、“兩化融合”等方面服務(wù)力度。此外，金融機構(gòu)要真正通過落實差別化授信政策助推優(yōu)勝劣汰。截至2017年末，全省鋼鐵、煤炭、水泥、平板玻璃、船舶等產(chǎn)能過剩行業(yè)貸款同比凈下降8.7%。與此同時，堅持“區(qū)別對待、有扶有控”，積極支持過剩產(chǎn)能行業(yè)優(yōu)質(zhì)骨干企業(yè)渡過難關(guān)。
《高端對話》：金融機構(gòu)都是企業(yè)，有著逐利需求。相對來說制造業(yè)賺錢效應(yīng)慢，人民銀行如何引導(dǎo)金融機構(gòu)來做好這件事呢？
郭新明：作為金融主管部門，一方面是強化政策引導(dǎo)，在“精準(zhǔn)”上下功夫。不僅將金融支持制造業(yè)納入考核，還要在資金使用上傾斜。2017年向轄內(nèi)73家法人金融機構(gòu)發(fā)放再貸款187億元，再貸款累放額和機構(gòu)覆蓋面同比分別提升273%、35.2%。另外，人民銀行南京分行與有關(guān)部門成立了金融支持制造業(yè)提質(zhì)增效行動領(lǐng)導(dǎo)小組，按季監(jiān)測，定期召開專題會議，提高金融機構(gòu)重視程度。
另一方面，疏通銀企對接渠道，搭建銀企對接平臺。這兩年來，人民銀行南京分行與省經(jīng)信委等部門組織的銀企對接會已經(jīng)常態(tài)化、制度化。初步統(tǒng)計，2017年，全省人民銀行系統(tǒng)共組織開展銀企對接活動500余場次，涉及制造業(yè)企業(yè)9000余家，融資需求4200億元，其中達成初步合作意向6820個，涉及授信金額3114億元。隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，全省已有9個地市建立線上平臺，注冊企業(yè)2.7萬家，發(fā)布融資需求3.7萬筆，金額6332億元，其中成功對接3萬筆，金額4816億元。尤其是泰州市在全國首創(chuàng)“融資服務(wù)+信息查詢+信用評價+風(fēng)險預(yù)警”的征信融資服務(wù)模式，打造了“一站式、一體化、一鍵通”的線上服務(wù)平臺，有效提高了資金供需雙方對接效率。
金融資源也需要“開源”。隨著多層次資本市場的進一步完善，企業(yè)發(fā)展中的金融需求也日益多元化。為此，人行南京分行支持省內(nèi)企業(yè)通過金融市場獲取融資，并重點推動大規(guī)模運用銀行間市場債務(wù)融資工具融資。近兩年全省制造業(yè)企業(yè)共發(fā)行各類債務(wù)融資工具1503億元。供應(yīng)鏈票據(jù)、DFI儲架發(fā)行模式、雙創(chuàng)專項債務(wù)融資工具等創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)模式，也先后落地。2016年以來，江蘇制造業(yè)企業(yè)發(fā)行公司債、企業(yè)債275億元，制造業(yè)上市公司通過首發(fā)、增發(fā)等方式融資1989億元。
《高端對話》:創(chuàng)新是企業(yè)核心競爭力的源泉，也是制造業(yè)提質(zhì)增效的必由之路。然而，大部分高新技術(shù)企業(yè)和科技成果轉(zhuǎn)化項目規(guī)模小、資產(chǎn)輕、風(fēng)險大、綜合化服務(wù)需求高，而金融機構(gòu)的思維與觀念轉(zhuǎn)變沒有跟上。如何引導(dǎo)金融機構(gòu)服務(wù)好科技型企業(yè)？
郭新明：這是近年來較為突出的矛盾，需要具體分析。針對信用服務(wù)體系不完善，人民銀行南京分行要引導(dǎo)金融機構(gòu)轉(zhuǎn)變理念和方式。2015年以來，構(gòu)建多層次、廣覆蓋的信用服務(wù)體系，為金融機構(gòu)發(fā)展信用類金融產(chǎn)品營造了良好環(huán)境。以江蘇銀行純信用的“稅e融”為例，已累計授信2.2萬戶，發(fā)放貸款13.9萬筆、金額206億元。針對企業(yè)輕資產(chǎn)的特點，引導(dǎo)金融機構(gòu)根據(jù)各類風(fēng)險補償基金創(chuàng)新信貸產(chǎn)品，13家銀行與省科技廳聯(lián)合推出的“蘇科貸”，已向4500多家科技型中小企業(yè)發(fā)放貸款370億元。同時引導(dǎo)金融機構(gòu)探索股權(quán)、知識產(chǎn)權(quán)、收益權(quán)等新型質(zhì)押融資方式。截至2017年末，全省制造業(yè)企業(yè)股權(quán)質(zhì)押貸款余額303億元，同比增長25.3%。
另外，引導(dǎo)金融機構(gòu)通過設(shè)立產(chǎn)業(yè)基金、探索投貸聯(lián)動等方式開辟新的服務(wù)途徑，以及利用資本市場的資源優(yōu)勢為制造業(yè)提供融資融智等綜合金融服務(wù)。
《高端對話》：企業(yè)國際化發(fā)展、增強國際競爭力，是制造業(yè)邁向全球價值鏈中高端的重要一步。人民銀行南京分行如何引導(dǎo)金融機構(gòu)支持江蘇制造業(yè)企業(yè)“走出去”？
郭新明：企業(yè)“走出去”面臨的金融需求非常多，投資需求、結(jié)算需求、融資需求等等。針對這些需求，人民銀行南京分行積極落實一系列促進境外投資便利化政策，簡政放權(quán)，切實為企業(yè)對外投資打通“最后一公里”。初步測算，境外直接投資由事前審批改為事后登記之后，每年可減少企業(yè)上千次行政審批，極大便利了企業(yè)跨境投資運作。
鼓勵金融機構(gòu)創(chuàng)新服務(wù)，助力企業(yè)參與國際競爭。比如，國家開發(fā)銀行江蘇省分行與境外發(fā)達國家銀行達成200億元的跨境貸款合作意向，借助海外銀行的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和風(fēng)控能力，支持企業(yè)“走出去”。鼓勵金融機構(gòu)內(nèi)外聯(lián)動，推出跨國公司外匯資金集中運營管理試點、跨國公司內(nèi)保外貸等創(chuàng)新，鼓勵境內(nèi)機構(gòu)合理利用境外低成本資金，提升企業(yè)資金使用效率，降低匯兌成本。泰州醫(yī)藥高新區(qū)于2017年7月率先獲批資本項目收入兌換便利化試點，截至2017年末，共有14家企業(yè)參與試點，其中5家企業(yè)已開展相關(guān)業(yè)務(wù)，金額共計3120萬美元。該試點簡化了流程，極大地便利了企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營。
《高端對話》：良好的金融環(huán)境和基礎(chǔ)設(shè)施，是金融服務(wù)制造業(yè)可持續(xù)、長效化的基礎(chǔ)。人民銀行南京分行如何打造優(yōu)良的金融環(huán)境。
郭新明：一個好的金融環(huán)境，有利于促進經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展。人民銀行著力強化金融改革的深度、加大金融生態(tài)建設(shè)的力度、提升支付結(jié)算的速度。以泰州市建設(shè)金融支持產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級改革創(chuàng)新試驗區(qū)為例，試點一年來，在金融產(chǎn)品創(chuàng)新、征信體系建設(shè)、金融生態(tài)環(huán)境等方面取得積極成效，為產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級提供了良好金融支撐。目前，省內(nèi)其他地區(qū)試點申報正在推進。其次，著力優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，加大金融生態(tài)縣動態(tài)調(diào)整和激勵約束機制。再次，有效提升支付清算服務(wù)水平。2017年，我省大、小額支付系統(tǒng)共發(fā)生交易4.74億筆、金額326.87萬億元，同比繼續(xù)保持增長態(tài)勢。積極支持大型制造業(yè)企業(yè)的財務(wù)公司加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)，推進電子商業(yè)匯票應(yīng)用，提高企業(yè)資金使用效率。
下一階段，全省金融部門將牢牢把握金融服務(wù)實體經(jīng)濟工作要求，認(rèn)真貫徹落實國務(wù)院和省委、省政府的決策部署，加強政策引導(dǎo)、推進金融改革、提升金融服務(wù)、優(yōu)化金融環(huán)境，繼續(xù)深入實施“金融支持制造業(yè)提質(zhì)增效行動計劃”，力爭取得更大成效。